Guide: Les Investissements Alternatifs en Gestion de Patrimoine : Diversification et Opportunités en 2023

Les investissements alternatifs en gestion de patrimoine représentent une approche novatrice pour la préservation et la croissance du patrimoine financier. En dehors des classes d'actifs traditionnelles telles que les actions, les obligations et la trésorerie, ce type d'investissement offre une diversification inestimable aux portefeuilles, tout en présentant des rendements ajustés au risque attractifs.

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L'ambition de cet article est d'explorer les grandes catégories d'investissements alternatifs, avec les avantages et les risques inhérents, les tendances émergentes en France en 2023, et l'intérêt de recourir à un expert en gestion patrimoniale pour réussir vos placements.

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Les points à retenir :

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• Les investissements alternatifs en gestion de patrimoine élargissent les horizons d'investissement au-delà des actifs traditionnels, offrant ainsi une diversification et un potentiel de rendement supérieur.

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• Ils attirent un large éventail d'investisseurs, des institutions financières aux particuliers fortunés, en passant par les Family Offices et les gestionnaires de patrimoine.

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• Les principales catégories d'investissements alternatifs comprennent l'immobilier, les hedge funds, les matières premières, le capital-investissement, les objets de collection, les cryptomonnaies, les produits dérivés et les placements à impact social et environnemental.

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• En 2023, les tendances en investissements alternatifs en France incluent la digitalisation, les investissements à impact social et environnemental, la croissance des Fonds d'Investissement Alternatifs (FIA), l'exploration des marchés privés, et l'opportunité croissante de gestion de patrimoine en Europe.

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Parce que les investissements alternatifs sont complexes, ont des niveaux de risques variables et doivent être intégrés dans une stratégie globale de gestion de patrimoine, il est capital de faire appel à un expert en gestion patrimoniale. Lui seul pourra apporter une expertise, évaluer les risques, offrir des possibilités de diversification et permettre un accès aux opportunités difficiles à obtenir autrement.

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Quelles sont les grandes catégories d’investissements alternatifs ?

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Les matières premières : Cette catégorie désigne des investissements dans des biens physiques tels que l'or, l'argent, le pétrole, le gaz naturel, les produits agricoles, etc.

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Les investissements dans les matières premières peuvent offrir des rendements potentiels élevés et une protection contre l'inflation, mais ils sont souvent associés à des risques de marché plus élevés et à une volatilité des prix.

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Le capital-investissement et le capital-risque : Ces investissements comprennent des participations dans des entreprises privées non cotées en bourse.

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Ces investissements offrent des rendements potentiels élevés et une diversification du portefeuille. Les dangers sont le manque de liquidité, la dépendance à la performance de l'entreprise cible et le risque de perte en capital.

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Les investissements dans l'art et les objets de collection : Les œuvres d'art, les vins rares, les voitures classiques, les montres de luxe, les bijoux, etc., peuvent être considérés comme des actifs alternatifs.

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Si ce type d'investissement peut garantir un rendement potentiel élevé lorsque le bien prend de la valeur au fil du temps, il peut également souffrir de la volatilité des prix et du manque de liquidité. À noter, la nécessité d'une expertise pour évaluer correctement la valeur de l'objet.

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Les cryptomonnaies : Bien que relativement nouvelles et très volatiles, les cryptomonnaies, telles que le Bitcoin et l'Ethereum, sont de plus en plus considérées comme une classe d'actifs alternatifs.

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Rapides et sécurisées, ces transactions peuvent assurer des rendements potentiels élevés. En revanche, l'absence de cadre réglementaire et la forte volatilité de ces actifs en font des placements hautement risqués.

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Les produits dérivés : Les produits dérivés sont des instruments financiers dont la valeur découle, ou est "dérivée", d'un autre actif, comme une action, une obligation, voire même une matière première. Les options, les futures et autres produits dérivés sont souvent utilisés par les gestionnaires de fonds pour couvrir le risque ou pour spéculer sur les mouvements des prix des actifs sous-jacents.

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Les produits dérivés présentent plusieurs avantages : ils peuvent servir de couverture contre les risques financiers et amplifier les gains potentiels. Flexibles, ils offrent une variété d'instruments pour appliquer des stratégies de couverture, de spéculation ou de gestion du risque. Enfin, généralement liquides, ils permettent de gérer les positions rapidement et efficacement.

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Ils présentent également des risques entraînant la perte des sommes engagées si l'autre partie ne respecte pas ses engagements ou si le marché évolue dans la direction opposée à celle attendue. Certains produits dérivés peuvent devenir illiquides, rendant leur vente difficile, ou d'autres peuvent aussi requérir une gestion rigoureuse.

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Les placements à impact social et environnemental : Il s'agit d'investissements réalisés avec l'intention de générer un retour positif, ayant un impact social et environnemental mesurable, tout en assurant un rendement financier.

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Les placements à impact social et environnemental sont avantageux à bien des égards car ils insufflent un impact positif. Au-delà de la performance financière générée, ils visent à générer un impact social et environnemental positif, comme la limitation du réchauffement climatique, la réduction des inégalités sociales, ou encore l'accès à l'éducation au plus grand nombre. Ces placements contribuent à nourrir une image plus positive des investissements qui apportent leur soutien aux entreprises au-delà du critère de retour sur investissement.

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Comme tout investissement, il existe pourtant un risque financier associé. Les investisseurs doivent évaluer en permanence tous les risques financiers pertinents en matière de durabilité susceptibles d'avoir une incidence négative importante et pertinente sur le rendement financier d'un investissement. Par ailleurs, l'impact social ou environnemental d'un investissement peut être difficile à mesurer précisément. Ces types d'investissements sont souvent moins liquides que les actifs traditionnels et peuvent nécessiter des horizons d'investissement plus longs.

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À qui s'adressent les investissements alternatifs en gestion patrimoniale ?

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Les investissements alternatifs en gestion patrimoniale s'adressent à différents types d'investisseurs, notamment :

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• Les investisseurs institutionnels : Les fonds de pension, les compagnies d'assurance, les fondations et les fonds souverains sont souvent attirés par les investissements alternatifs en raison de leur potentiel de diversification et de leur potentiel de rendement.

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• Les investisseurs particuliers fortunés : Les particuliers disposant d'un patrimoine financier important peuvent être intéressés par les investissements alternatifs pour diversifier leur portefeuille et potentiellement augmenter leurs rendements.

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• Les Family Offices : Ces entités qui gèrent le patrimoine de familles fortunées peuvent utiliser les investissements alternatifs pour atteindre des objectifs spécifiques, comme la préservation du capital, la croissance ou l'impact social.

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• Les gestionnaires de patrimoine : Les professionnels qui gèrent le patrimoine d'autres personnes peuvent utiliser les investissements alternatifs comme un outil pour aider leurs clients à atteindre leurs objectifs financiers.

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Il est important de préciser que les investissements alternatifs peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs en raison de leur complexité, de leur manque de liquidité et du niveau de risque qu'ils peuvent comporter.

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Quelles sont les grandes tendances en France observées en investissements alternatifs en gestion de patrimoine en 2023 ?

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L'année 2023 a vu l'émergence de plusieurs tendances clés en France, telles que :

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• La digitalisation : Le marché de la gestion de patrimoine en France est en train de se digitaliser, avec l'apparition de Fintechs. Elle a permis aux acteurs majeurs de la gestion de patrimoine de changer leur façon de travailler depuis le COVID et d'intégrer des procédures dématérialisées à plus grande échelle.

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• Les investissements à impact environnemental et social : Ce type d'investissement a marqué une forte progression et une volonté collective de mesurer et de réduire les impacts sociaux et environnementaux des entreprises.

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• Les Fonds d'Investissement Alternatifs (FIA) : Organismes de placement collectif, les FIA ont connu une croissance impressionnante de 20 % par rapport à l'année précédente.

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• Les marchés privés : Les marchés privés permettent aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles afin d'atteindre leurs objectifs, qu'il s'agisse d'accélérer la croissance avec le capital-investissement, de percevoir des revenus grâce à des prêts directs (direct lending) ou de se diversifier en investissant dans des actifs réels.

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• La gestion de patrimoine en Europe : L'Europe représente l'une des plus grandes opportunités de gestion de patrimoine au monde. Plus de 20 000 milliards d'euros d'actifs financiers y sont détenus par des particuliers et les marges de gestion de patrimoine y sont parmi les meilleures. Des facteurs qui permettent aux banques privées d'établir davantage de relations avec les entreprises.

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Pourquoi faire appel à un expert en gestion patrimoniale pour réaliser des investissements alternatifs ?

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Le conseiller en gestion patrimoniale est un expert qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets et dans l'optimisation de votre patrimoine. Véritable expert, il a une connaissance approfondie des différents types d'investissements alternatifs, de leurs avantages, de leurs risques et de la manière dont ils peuvent s'intégrer dans une stratégie d'investissement globale.

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Lui seul peut faire une évaluation des risques fiable. En effet, les investissements alternatifs peuvent comporter des risques plus élevés ou différents de ceux des investissements traditionnels. Un expert évalue ces risques et détermine si un investissement particulier convient à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers.

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Les investissements alternatifs peuvent offrir une diversification au-delà des actions et des obligations traditionnelles. Le conseiller en gestion patrimoniale peut vous aider à identifier les opportunités qui complètent le mieux votre portefeuille existant.

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Le conseiller en gestion patrimoniale peut également optimiser l'accès à certains investissements alternatifs difficilement accessibles aux investisseurs individuels.

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Votre conseiller en gestion patrimoniale est le partenaire de vos placements et de vos investissements. À l'écoute de vos objectifs financiers, il accompagne vos projets de vie. Chez Origeen Investissements, nous assurons au quotidien la mise en place de stratégies d'investissement cohérentes et mobilisons ressources, talents et compétences qui permettent d'assurer la réussite de vos investissements.

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Les investissements alternatifs peuvent constituer une solide option pouvant allier objectifs financiers, patrimoniaux et citoyens. N'hésitez pas à nous contacter sur contact@origeen-investissement.com.

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